ЕУ воведува построги проверки: За купување автомобил или стан ќе се бараат дополнителни лични податоци

Граѓаните кои во иднина ќе купуваат автомобил, недвижен имот, луксузен часовник, накит или други производи со висока вредност ќе мора да доставуваат значително повеќе лични податоци отколку досега. Новите правила произлегуваат од европската регулатива за спречување перење пари и финансирање незаконски активности, а нивната примена е предвидена да започне од јули 2027 година.

Станува збор за нова регулатива на Европската унија која има цел да ја зајакне контролата врз финансиските текови и да го отежне користењето на легалните пазари за прикривање на нелегално стекнати средства. Со новите мерки значително се проширува кругот на компании и дејности кои ќе бидат обврзани да спроведуваат детална идентификација на своите клиенти.

Досега ваквите правила главно се применуваа во банкарскиот и финансискиот сектор, но новата регулатива опфаќа многу поширок спектар на деловни активности. Под засилени обврски ќе се најдат агенциите за недвижности, продавачите на автомобили, трговците со луксузни производи, аукциските куќи, уметничките галерии, платформите за криптовалути, како и други субјекти кои учествуваат во трансакции со повисока вредност.

Според новите правила, за секоја трансакција чија вредност надминува 10.000 евра ќе биде потребна детална проверка на идентитетот на клиентот. Во такви случаи купувачите ќе мора да обезбедат податоци што ќе им овозможат на продавачите да ја спроведат законски пропишаната процедура за идентификација и проверка.

Во зависност од видот на купувањето, од клиентите може да се бараат матичен број, даночен број, број на трансакциска сметка, како и дополнителни документи со кои ќе се потврди нивниот идентитет. Целта е да се утврди потеклото на средствата и да се намали можноста криминални групи или поединци да користат купување на вредни добра за перење пари.

Европските институции сметаат дека ваквиот пристап ќе придонесе за поефикасна борба против финансискиот криминал, особено во услови кога криминалните мрежи сè почесто користат сложени трансакции и различни пазари за да го сокријат потеклото на средствата.

Од друга страна, дел од експертите предупредуваат дека новите правила ќе наметнат дополнителни административни обврски за компаниите и ќе отворат прашања поврзани со заштитата на личните податоци. Сепак, Европската унија оценува дека придобивките од поголемата финансиска транспарентност се поважни од потенцијалните предизвици што ќе произлезат од нивната примена.

Со влегувањето во сила на регулативата во 2027 година, купувањето на скапи производи и недвижности во Европската унија ќе биде придружено со построги проверки и поголема контрола на идентитетот на купувачите, што претставува дел од пошироката стратегија за спречување на перење пари и нелегални финансиски активности.